Tolsma Investments LLC

Item 5 ‐ Fees and Compensation
Forms of payment are based on the types of services being provided, term of service, etc., and will be stated
in your engagement agreement with our firm. Our invoice will be provided each time we assess our fee, and
it will include the fee to be charged, the formula used to calculate our fee, and the time period covered by
the fee.

Tolsma Investments, LLC

Form ADV Part 2 – April 2, 2026

 Fees may be paid by check or draft from US‐based financial institutions. With your prior authorization,
 payment may also be made by automated clearing house (ACH), as well as credit or debit via qualified,
 unaffiliated PCI compliant1 third‐party processors. We do not accept cash, money orders or similar forms of
 payment for our engagements. For our non‐discretionary engagements, we do not withdraw our fee from
 your investment account held at your custodian of record. For all discretionary engagements, we will
 withdraw our management fee directly from your account, on a monthly basis.

 Types of Fees and Payment Schedule
 Retainer Fee Engagements
 Through our retainer services engagement we will assist you over the course of the year, creating your
 foundation (your plan) and working with you to accomplish various planning components or action items.
 We are available to help you in opening and maintaining an investment account at the custodian of your
 choice, and we will provide portfolio allocation adjustments when necessary. We will meet with you three to
 four times per year, depending on your needs and schedule, and we will address your questions when you
 need us.

 The retainer fee is $4,000 per year, paid in equal monthly or quarterly installment periods. The initial fee is a
 prepayment for services to be rendered and is due upon execution of the engagement agreement, which
 may require proration based on the days remaining in the period. The remaining portion is paid in arrears in
 equal installments thereafter until the end of the 12‐month period. Note that the fee is due within 10 days
 of invoice. The agreed upon services will be rendered on an ongoing basis and will be continued from year to
 year until the engagement is amended or terminated by either the client or the advisor.

 Hourly Engagements
 Hourly engagements are for services that are very limited in scope, such as assisting someone with their
 401(k) allocation. Our hourly rate is $250 per hour, billed in 10‐minute increments, and a partial increment
 (e.g., seven minutes) will be treated as a whole increment. There is not a deposit requirement; the total fee
 will be due upon delivery of the limited scope plan or advice and the engagement ends after delivery.

 Active Discretionary Asset Management
 Active portfolio management with discretion is a total return approach to asset management. The cost for
 this engagement will be 1% of the assets under management.

 Educational Workshops
 Workshops sessions are held as either paid or complimentary.

 Discounting of Advisory Fees
 Our published fees are not negotiable but may be discounted by our firm. For example, we may provide a
 discount to our associates and their immediate family members, former clients, etc. We also offer
 complimentary financial planning services to clients that invest $250,000 or more in our discretionary asset
 management service. We strive to offer fees that are reasonable in light of the experience of the firm and its
 associates as well as the range of services to be rendered to our clients.

1 For an explanation of the term “PCI,” who the PCI Security Standards Council is, as well as its comprehensive standards to enhance

 payment card data security, please go to https://www.pcisecuritystandards.org/pci_security/

 Tolsma Investments, LLC

 Form ADV Part 2 – April 2, 2026

Termination of Services
Either party may terminate the agreement at any time by communicating the intent to terminate in writing.
If you verbally notify our firm of the termination and, if in two business days following this notification, we
have not received your notice in writing, we will make a written notice of the termination in our records and
send you our own termination notice as a substitute. Our firm will not be responsible for investment
allocation, advice or transactional services upon receipt of a termination notice.

If a client did not receive our Form ADV Part 2 firm brochure at least 48 hours prior to entering into our
agreement, then that client will have the right to terminate the engagement without fee and penalty within
five business days after entering into the agreement. If a client terminates a project‐based or hourly
planning service after this five‐day period, we are not obligated to provide them with a plan, to include a
partial plan. Retainer clients will be refunded based on a per‐day prorated basis from the date of the last
payment until the date of termination notice.

Our firm will return any prepaid, unearned fees (including some or the entire initial retainer fee) within 30
days of the firm’s receipt of termination notice. Return of payment to a client for our services will only be
completed via check from our firm’s US‐based financial institution; no credits or “transaction reversals” will
be issued. Return of prepaid fees will never involve a personal check, cash or money order from our firm or
from an associate of our firm.

Additional Client Fees
Any transactional or service fees (sometimes termed brokerage fees), individual retirement account fees,
qualified retirement plan fees, account termination fees, or wire transfer fees will be borne by the account
holder and per the separate fee schedule of the custodian of record. Fees paid by our clients to our firm for
our advisory services are separate from any of these fees or other similar charges. In addition, our advisory
fees are separate from internals fees or charges associated with mutual funds, exchange‐traded funds
...

Item 7 ‐ Types of Clients
We provide advisory services to individuals and high net worth individuals of all investment experience, as
well as small businesses. We do not require minimum income, minimum asset levels or other similar
preconditions. We reserve the right to waive or reduce certain fees based on unique individual
circumstances, special arrangements or preexisting relationships. Tolsma Investments, LLC reserves the right
to decline services to any prospective client for any nondiscriminatory reason.